# Kredi kartıyla altın alıp satanlara dolandırıcılık soruşturması

- Bağlantı: https://www.borsatek.com/altin-alip-satanlara-dolandiricilik-sorusturmasi/
- Yayımlanma: 2025-07-04T12:39:45+03:00
- Yazar: Haber Merkezi

Nakit ihtiyacını karşılamak için kredi kartıyla [altın ](https://www.borsatek.com/altin-fiyatlari-hsbc-raporu/)
alıp hemen ardından bozdurarak paraya çevirenler, hem bankaların hem de Gelir İdaresi
Başkanlığının (GİB) takibine girdi.

Özellikle kart borcunu ödemeyen kullanıcılar, “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla
karşı karşıya kalabilir. Hukukçular, bu yöntemle yapılan işlemlerin sadece mali 
değil, cezai riskler de barındırdığına dikkat çekiyor.

## **Kredi kartıyla altın alımı BDDK ve GİB’in takibinde**

![altın, platin](https://i3.wp.com/www.borsatek.com/app/uploads/2025/05/altin-1024x481.
jpg)

Son dönemde yaygınlaşan bir yöntemle, vatandaşlar kredi kartıyla altın alıp aynı
gün içinde bozdurarak nakit elde ediyor. Ancak bu durum hem [Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu](http://www.bddk.org.tr/)(
BDDK) hem de Gelir İdaresi Başkanlığı’nın radarına girdi. Bankalar, bu tür işlemleri
tespit etmeleri halinde müşteriler hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor.

Hukukçular, kredi kartıyla kıymetli madenden alıp ödemesini yapmadan bozduran kişilerin“
kasten dolandırıcılık” suçu kapsamında değerlendirilebileceğini belirtiyor. Özellikle
borcunu ödemeyen kullanıcıların hem hukuki hem de cezai sorumlulukla karşı karşıya
kalabileceği ifade ediliyor.

## K**uyumculara tebligat **gidiyor

![Kredi kartıyla altın alıp satanlara dolandırıcılık soruşturması Borsatek](https://
i1.wp.com/www.borsatek.com/app/uploads/2025/07/kuyumcu_altin-1024x645.webp)

Yalnızca bireysel kullanıcılar değil, bu zincirin bir parçası haline gelen kuyumcular
da denetim altına alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan,
kredi kartı üzerinden nakit dönüşümüne aracılık eden kuyumcular hakkında inceleme
başlattı. Bu işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi ağır
yaptırımlar uygulanabileceği bildirildi.

Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği öğrenildi. Aynı
gün içinde altın alım satım işlemi yapan işletmelerin işlemleri detaylı olarak inceleniyor
ve vergi müfettişleri tarafından raporlanıyor.

## **500 bin TL ve üzeri işlemler otomatik yakalanıyor**

![Kredi kartıyla altın alıp satanlara dolandırıcılık soruşturması Borsatek](https://
i2.wp.com/www.borsatek.com/app/uploads/2025/07/kredi-karti-1024x576.webp)

Kredi kartıyla yapılan 500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri artık otomatik olarak
risk analiz sistemlerine düşüyor. Bu tür işlemler tespit edildiğinde birkaç gün 
içinde kullanıcı ve işlem yapılan işletme hakkında denetim süreci başlatılıyor. 
Sistem, bu harcamaları şüpheli işlem olarak işaretliyor ve ilgili kurumlara bildiriyor.

Denetim sürecinde hem bireysel kullanıcıların işlem niyeti hem de kuyumcunun belge
ve kayıtları mercek altına alınıyor. İncelemeler sonucunda vergi usulsüzlüğü ya 
da sahtecilik tespit edilmesi durumunda çok ağır yaptırımlar uygulanabiliyor.

## **Bankalardan müşterilere açık uyarı mesajları**

Bankalar, müşterilerini bu işlemlerden kaçınmaları için açık şekilde uyarmaya başladı.
Bazı bankaların gönderdiği kredi kartı ekstrelerinde, altın ve döviz alımının yanı
sıra kripto varlıklar, sistem dışı transferler ve kredi kapatma gibi işlemler hakkında
şu ifadeler yer aldı:

> “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin
> kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması
> halinde kartınız kapatılabilir.”

Bu mesajlarla birlikte kart sahiplerinin bilinçsiz işlem yapmamaları ve olası cezai
riskleri göz önünde bulundurmaları isteniyor. Bankaların bu kapsamda kullanıcı sözleşmelerinde
de güncellemelere gitmesi bekleniyor.