# ATM’leri sık kullananlar takibe alınacak

- Bağlantı: https://www.borsatek.com/atmleri-sik-kullananlar-takibe-alinacak-29889h/
- Yayımlanma: 2017-11-28T17:27:23+03:00
- Yazar: Murat Ali Oral

Ekonomi yönetimi, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bankacılık işlemleri
konusunda yeni adımlar atmaya hazırlanıyor. Sabah gazetesinden Hazal Ateş’in haberine
göre, ATM’lerden para çekme miktarı-süresi, cebe havale yöntemi, ön ödemeli kartlar,
elektronik cüzdanlar, sanal kartlar, elektronik paralar gibi yöntemlere yeni tedbirler
geliyor. ATM’lerden hemen her gün maksimum meblağda para çekenler takibe alınırken,
şüphe varsa çifte bildirimde bulunulacak. ATM kullanımında haftalık, aylık tutar
sınırlaması getirilmesi planlanırken, cepte havale konusunda da düzenleme yapılacak.

**ATM’DEN ÇEKİLMEDEN EL KONULACAK**

MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için
özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM
ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

**İŞLEM SAYISINA BAKILACAK**

Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6’dan fazla
işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM’lere para çekmede günlük,
haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.

**SIK PARA ÇEKENLER İZLEMEYE ALINACAK**

MASAK: Türkiye’de 5 milyon kişi yasadışı bahis oynuyor
Bankalar ve finans kuruluşlarıyla
iş birliği kapsamında ATM’lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler
izlemeye alınacak.Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı
bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.

**RİSK GRUBUNDAKİ İŞLEMLER**

Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak
bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.

Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının
5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.

Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para
giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

Söz konusu işlemler ve müşterilerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından
MASAK’a gerekli bildirimler yapılıyor.