# Vakıf Yatırım TSKB için hededf fiyatını yükseltti, tavsiyesini düşürdü

- Bağlantı: https://www.borsatek.com/vakif-yatirim-tskb-icin-hededf-fiyatini-yukseltti-tavsiyesini-dusurdu-111286h/
- Yayımlanma: 2024-08-02T09:08:39+03:00
- Yazar: Selim Soydan

Vakıf Yatırım, TSKB-TSKB için hedef fiyatını 13 TL’den 15,15 TL’ye yükseltti, tavsiyesini“
al” dan “tut”a indirdi. Raporda şu satırlara yer verildi:

TSKB, 2Ç24 dönemini piyasa beklentisinin (2,29 mlr TL) üzerinde, çeyreksel %28 artışla
2,47 mlr TL net kar ile tamamladı. Bankanın yılın ilk yarısındaki net karı yıllık%
39 yükselişle 4,4 mlr TL’ye ulaşırken, bankanın özkaynak karlılık oranı ilk yarıda%
37,1 oldu. Bu çeyrekte bankanın net faiz geliri çeyreksel %9 artarak 2,76 mlr TL’ye
yükseldi, net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik %26, artarken, ticari kar %51
geriledi, toplamda ise bankacılık gelirleri %2 büyüdü ve 3,27 mlr TL’ye ulaştı. 
Faaliyet giderleri ise çeyreklik yatay seyretti ve 505 mn TL oldu. Banka 2024 yılı
kurdan arındırılmış kredi büyümesi hedefini düşük tek hane (önceki: yüksek tek hane)
net kredi riski maliyetini yaklaşık 50 bp (önceki: 100 bp altında) olarak güncelledi.

**Yorum:** TSKB hisseleri, yılbaşından bu yana %100 getiri performansı sergilerken,
bankacılık endeksini %16, BIST 100 endeksini %39 yendi. 1Y24 finansalları sonrasında
banka için hisse başı hedef fiyatımızı 15,15 TL (önceki: 13 TL) olarak revize ediyoruz.
TSKB için kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” önerimizi koruyor, uzun vadeli 
AL önerimizi, sınırlı yükseliş potansiyeline bağlı olarak “TUT” olarak revize ediyoruz.