Vakıf Yatırım, HALKB-Halkbank için hedef fiyatını 20,35 TL’den 22,2 TL’ye, tavsiyesini “tut” tan “al”a yükseltti. Raporda şu satırlara yer verildi:
Banka, 2Ç24 dönemini, piyasa beklentisi (2,9 mlr TL) üzerinde, çeyreklik %29 gerilemeyle 3,4 mlr TL net kar ile tamamladı. Bu sonuçla birlikte bankanın yılın ilk yarısındaki net karı yıllık %67 artışla 8,3 mlr TL’ye ulaştı. Bankanın bu çeyrekte net faiz gelirleri çeyreklik %26 daralarak 9,8 mlr TL seviyesine gerilerken, toplam faaliyet gelirleri ise %3,3 artışla 809 mn TL seviyesinde gerçekleşti. Net ücret ve komisyon gelirleri çeyreklik %19 artarak 9,6 mlr TL’ye ulaştı.
Faaliyet giderleri ise çeyreklik %12 gerileyerek 13,9 mlr TL seviyesinde gerçekleşti.
Yorum: Banka, 2Ç24 döneminde net karlılık tarafında piyasa beklentilerini aşarken, HALKB hisseleri yılbaşından bu yana, bankacılık endeksinin %14 altında, BIST 100 endeksinin de %3 altında bir getiri performansı sergiledi. Finansallara piyassa tepkisinin hafif pozitif olabileceğini düşünüyoruz, 2Ç24 finansalları sonrasında HALKB için hisse başı hedef fiyatımızı 22,20 TL (önceki: 20,35 TL) olarak güncelliyor, kısa vadeli “Endekse Paralel Getiri” önerimizi sürdürüyoruz. Uzun vadeli TUT önerimizi ise “AL” olarak güncelliyoruz.
