Vakฤฑf Yatฤฑrฤฑm, TSKB-TSKB iรงin hedef fiyatฤฑnฤฑ 13 TL’den 15,15 TL’ye yรผkseltti, tavsiyesini “al” dan “tut”a indirdi. Raporda ลu satฤฑrlara yer verildi:
TSKB, 2ร24 dรถnemini piyasa beklentisinin (2,29 mlr TL) รผzerinde, รงeyreksel %28 artฤฑลla 2,47 mlr TL net kar ile tamamladฤฑ. Bankanฤฑn yฤฑlฤฑn ilk yarฤฑsฤฑndaki net karฤฑ yฤฑllฤฑk %39 yรผkseliลle 4,4 mlr TLโye ulaลฤฑrken, bankanฤฑn รถzkaynak karlฤฑlฤฑk oranฤฑ ilk yarฤฑda %37,1 oldu. Bu รงeyrekte bankanฤฑn net faiz geliri รงeyreksel %9 artarak 2,76 mlr TLโye yรผkseldi, net รผcret ve komisyon gelirleri รงeyreklik %26, artarken, ticari kar %51 geriledi, toplamda ise bankacฤฑlฤฑk gelirleri %2 bรผyรผdรผ ve 3,27 mlr TLโye ulaลtฤฑ. Faaliyet giderleri ise รงeyreklik yatay seyretti ve 505 mn TL oldu. Banka 2024 yฤฑlฤฑ kurdan arฤฑndฤฑrฤฑlmฤฑล kredi bรผyรผmesi hedefini dรผลรผk tek hane (รถnceki: yรผksek tek hane) net kredi riski maliyetini yaklaลฤฑk 50 bp (รถnceki: 100 bp altฤฑnda) olarak gรผncelledi.
Yorum: TSKB hisseleri, yฤฑlbaลฤฑndan bu yana %100 getiri performansฤฑ sergilerken, bankacฤฑlฤฑk endeksini %16, BIST 100 endeksini %39 yendi. 1Y24 finansallarฤฑ sonrasฤฑnda banka iรงin hisse baลฤฑ hedef fiyatฤฑmฤฑzฤฑ 15,15 TL (รถnceki: 13 TL) olarak revize ediyoruz. TSKB iรงin kฤฑsa vadeli โEndeksin รzerinde Getiriโ รถnerimizi koruyor, uzun vadeli AL รถnerimizi, sฤฑnฤฑrlฤฑ yรผkseliล potansiyeline baฤlฤฑ olarak โTUTโ olarak revize ediyoruz.
