Tรผrkiye’de bugรผne dek รถrneฤine hiรง rastlanmayan vurgunda sahte banka teminat mektuplarฤฑ dรผzenleyip, kredi kartฤฑ bastฤฑ. BDDK olayฤฑ ortaya รงฤฑkardฤฑ, 6 kiลi tutuklandฤฑ.
ฤฐstanbul’da bir yalฤฑda Eurobank Kos SH. A. adฤฑnda sahte bir banka ลubesi kuran dolandฤฑrฤฑcฤฑlar, ihaleye girecek ลirketlere dรผลรผk komisyonlu milyonluk teminat mektuplarฤฑ verdi. Sahte mektuplarla ihale kazanan ลirketler, dolandฤฑrฤฑldฤฑklarฤฑnฤฑ aylar sonra anladฤฑ. Konuyu BDDK’ya ลikรขyet etti. Kurumun mรผdahalesiyle soruลturma baลlatฤฑldฤฑ.
Edinilen bilgi ve belgelere gรถre, Tรผrkiye’de bugรผne dek รถrneฤine hiรง rastlanmayan vurgun ลu ลekilde gerรงekleลti: Dolandฤฑrฤฑcฤฑlar, sahte banka vurgununa baลlamadan รถnce Antalya’da AHAS adlฤฑ bir holding kurdu. Holdingin enerji, madencilik ve eฤitim alanlarฤฑnda faaliyet gรถsteren dev bir ลirket olduฤu algฤฑsฤฑ yurtiรงi ve yurtdฤฑลฤฑndaki medya organlarฤฑnda yayฤฑnlanan PR haberleriyle saฤlandฤฑ.
Ardฤฑndan sahte Banka iรงin Salacak’ta Boฤaz manzaralฤฑ gรถsteriลli bir yalฤฑ tutuldu, sรถzde banka ลubesi iรงin de bir bina kiralanฤฑp, tabelalar asฤฑldฤฑ. Hatta Eurobank Kos. SH. A. ฤฐstanbul ลubesi รผnvanlฤฑ sahte bankanฤฑn ofisi dahi kendi hazฤฑrladฤฑklarฤฑ รงeklerle kiralandฤฑ. Ondan sonra da milyonluk ihalelere giren dev ลirketlere dรผลรผk maliyetli geรงici ve kesin teminat mektubu dรผzenlenmeye baลlandฤฑ. ฤฐnternet รผzerinden reklam yapan dolandฤฑrฤฑcฤฑlar kendi bankalarฤฑnda, kendi kredi kartlarฤฑnฤฑ dahi bastฤฑ. Sahte bankanฤฑn internet bankacฤฑlฤฑฤฤฑ da gerรงek bankalarฤฑ aratmayacak ลekilde tasarlandฤฑ.
SAHTE TEMฤฐNAT MEKTUBU
Sahte banka ลubesi, ลirketleri รงeลitli yรถntemlerle aฤฤฑna dรผลรผrdรผ. Milyonluk ihaleler iรงin gerekli olan teminat mektuplarฤฑ onda bir fiyatฤฑna hazฤฑrlandฤฑ. Kaลesi, imzasฤฑ ve iรงeriฤiyle dolandฤฑrฤฑcฤฑlar tarafฤฑndan รถzenle hazฤฑrlanan teminat mektubunun tek eksiฤi bir karลฤฑlฤฑฤฤฑnฤฑn olmayฤฑลฤฑydฤฑ. Sahte bankanฤฑn bu yolla dolandฤฑrdฤฑฤฤฑ ลirketlerin ลikรขyeti ile ortaya รงฤฑkan olay sonrasฤฑ Bankacฤฑlฤฑk Dรผzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) soruลturma baลlattฤฑ. ฤฐstanbul Emniyet Mรผdรผrlรผฤรผ Mali Suรงlarla Mรผcadele ลube Mรผdรผrlรผฤรผ de konuyla ilgili kapsamlฤฑ inceleme yรผrรผttรผ.
41 MฤฐLYONLUK ฤฐHALE ฤฐPTAL
BDDK’nฤฑn soruลturmasฤฑ sonrasฤฑnda ฤฐstanbul Cumhuriyet Savcฤฑlฤฑฤฤฑ da konuyla ilgili soruลturmasฤฑnฤฑ tamamladฤฑ. ฤฐstanbul Cumhuriyet Savcฤฑsฤฑ Ali Karabulut sahte banka ลubesi yรถneticileri tutuklu sanฤฑklar Hacฤฑ Mehmet Ekinci, Hakan รzerhan ile tutuksuz sanฤฑklar ลakir Tetik, Yusuf Erdoฤan, ฤฐsmail Koyuncu ve Sami Koyuncu hakkฤฑnda Bankacฤฑlฤฑk ve Kredi Kartlarฤฑ Kanunlarฤฑ’na aykฤฑrฤฑlฤฑk suรงlarฤฑnฤฑn yanฤฑ sฤฑra nitelikli dolandฤฑrฤฑcฤฑlฤฑk ve resmi belgede sahtecilik suรงlarฤฑndan iddianame hazฤฑrladฤฑ. Hazฤฑrlanan iddianame, ฤฐstanbul 8. Aฤฤฑr Ceza Mahkemesi tarafฤฑndan kabul edildi. ฤฐddianamedeki bilgilere gรถre, akฤฑl almaz vurgun, Elif Saฤlฤฑk ve Sosyal Hizmetler Tic. A.ล.’nin yetkilisi Barฤฑล Bฤฑyฤฑk ile Varoz Gรผvenlik yetkilisi Pฤฑnar Ankฤฑลhan’ฤฑn PTT personel hizmetleri ile ilgili ihalede ortaya รงฤฑktฤฑ. ฤฐki ortak ihtiyaรงlarฤฑ olan 41 milyon 500 bin TL tutarlฤฑ teminat mektubunu sahte bankadan temin etti. Daha sonra mektubun sahte olduฤu anlaลฤฑlฤฑnca ihale iptal edildi. Dolandฤฑrฤฑcฤฑlar HCG Elektrik Sanayi ve Ticaret A.ล.’ye de 1.8 milyon bedelli teminat mektubu hazฤฑrladฤฑ. Mektubun sahte olduฤu anlaลฤฑlฤฑnca firma ihaleye kabul edilmedi.
BDDK RAPOR HAZIRLADI
ฤฐstanbul Cumhuriyet Baลsavcฤฑlฤฑฤฤฑ ve ฤฐstanbul Mali ลube Mรผdรผrlรผฤรผ tarafฤฑndan yรผrรผtรผlen soruลturma kapsamฤฑnda sahte banka ลebekesi hakkฤฑnda ลikรขyetรงi olan BDDK Denetim ฤฐkinci Daire Baลkanlฤฑฤฤฑ tarafฤฑndan vurgunla ilgili bir rapor hazฤฑrlandฤฑ. Hazฤฑrlanan rapora gรถre EuroBank Kos. SH. A.’nฤฑn bankacฤฑlฤฑk faaliyetleri yapmak iรงin BDDK’ya bir baลvurusu ve yetkisinin olmadฤฑฤฤฑnฤฑ belirtilerek sahte bankanฤฑn yasa dฤฑลฤฑ faaliyetlerinden dolayฤฑ cezalandฤฑrฤฑlmasฤฑ talep edildi. BDDK; hazฤฑrladฤฑฤฤฑ raporda, sahte banka hakkฤฑnda 5411 sayฤฑlฤฑ Bankacฤฑlฤฑk Kanunu, Banka Kartlarฤฑ ve Kredi Kartlarฤฑ Kanunu, Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman ลirketleri Kanunu’na muhalefet suรงlarฤฑndan iลlem yapฤฑlmasฤฑ gerektiฤini belirtti. BDDK ayrฤฑca Kosova Merkez Bankasฤฑ’na resmi yazฤฑ yazarak bu isim ve unvan da bir banka olup olmadฤฑฤฤฑnฤฑ da sordu. Kosova’dan bรถyle bir bankanฤฑn var olduฤuna iliลkin bir bilgi gelmedi.
