AP ekonomik ve mali iลler ve sivil รถzgรผrlรผkler komiteleri, AB’nin kara para aklama ve terรถrรผn finansmanฤฑ ile mรผcadelesini gรผรงlendirmeyi amaรงlayan tasarฤฑlarฤฑ gรถrรผลtรผ.
Komiteler, bu alanda katฤฑ รถnlemler iรงeren yeni kurallar konusunda AP’nin tutumunu ve AB รผlkeleriyle mรผzakere pozisyonunu belirleyen belgeleri kabul etti.
Buna gรถre, banka, fon, kripto varlฤฑk ve emlak ile profesyonel futbol kulรผbรผ gibi รงeลitli kuruluลlarฤฑn, mal varlฤฑklarฤฑnฤฑ ve ลirketi kimin kontrol ettiฤini kanฤฑtlamasฤฑ ve mรผลterilerinin kimliฤini teyit etmesi gerekecek.
Bu kuruluลlar, faaliyet gรถsterdikleri sektรถrlerdeki risk tรผrlerini belirleyecek ve merkezi bir sisteme iletecek.
Nakit ve kripto varlฤฑk iลlemleri kฤฑsฤฑtlanacak. Mal veya hizmet saฤlayan kiลiler tarafฤฑndan kabul edilebilecek nakit รถdemeler sฤฑnฤฑrlanacak. Nakit รถdemeler iรงin 7 bin avroya kadar limit getirilecek.
Kripto varlฤฑk transferleri 1.000 avro ile sฤฑnฤฑrlandฤฑrฤฑlacak.Suรงlular tarafฤฑndan suistimal edilme riskinin aรงฤฑk olduฤu yatฤฑrฤฑm yoluyla vatandaลlฤฑk “Altฤฑn pasaport” yasaklanacak, “Altฤฑn vize” gibi programlar da biรงimde sฤฑkฤฑ denetlenecek.
AB รผyesi bรผtรผn รผlkeler, kara para aklama ve terรถrรผn finansmanฤฑnฤฑ รถnlemeye yรถnelik bir mali istihbarat birimi kuracak. Kara para aklama sistemlerini tespit etmek ve varlฤฑklarฤฑ zamanฤฑnda dondurmak iรงin ulusal yetkili makamlar, intifa haklarฤฑ, banka hesaplarฤฑ, tapu veya emlak sicilleri hakkฤฑndaki bรผtรผn bilgilere eriลebilecek.
รye รผlkeler, yat, uรงak ve araba gibi deฤeri 200 bin avroyu aลan mallarฤฑn mรผlkiyeti hakkฤฑnda bilgi toplayacak. Tasarฤฑlar, bu aลamadan sonra AP Genel Kurulu’nda oylanacak. Dรผzenlemenin son hali, AB รผlkeleri ile AP arasฤฑndaki mรผzakereler sonucunda belirlenecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit รถdemeler konusunda bir sฤฑnฤฑrlamasฤฑ bulunmuyor. Ancak pek รงok รผye รผlke kendi sฤฑnฤฑrlarฤฑnฤฑ belirliyor. Nakit รถdemeler, Fransa’da 1.000 avro, ฤฐtalya, Belรงika ve Portekiz’de 3 bin avro, Polonya’da 15 bin avroya kadar yapฤฑlabiliyor.
Bu sฤฑnฤฑrlarฤฑn รผzerindeki รถdemelerde bankacฤฑlฤฑk sisteminin kullanฤฑlmasฤฑ gerekiyor. Mevcut durumda Almanya’da nakit รถdemek iรงin bir sฤฑnฤฑr bulunmuyor ancak 10 bin avro รผzeri รถdemelerde kimlik gรถstermek gerekiyor.
