Avrupa Birliฤi (AB) รผyesi รผlkeler, nakit yapฤฑlan รถdemeleri 10 bin avro ile sฤฑnฤฑrlandฤฑrmak ve bin avronun รผzerindeki kripto iลlemleri sฤฑkฤฑ biรงimde denetleme konusunda anlaลma saฤladฤฑ.
AB Konseyi, รผye รผlkelerin, kara para aklama ve terรถrรผn finansmanฤฑnฤฑn รถnlenmesi iรงin finansal sisteme katฤฑ kurallar getirecek yeni dรผzenlemeye iliลkin mรผzakerelerde uzlaลtฤฑklarฤฑnฤฑ duyurdu. Buna gรถre, mevcut dรผzenleyici รงerรงevenin kapsamฤฑ geniลletilecek ve boลluklar kapatฤฑlacak.
AB รผyesi รผlkelerde mali iลlemlere daha katฤฑ kurallar uygulanacak. Suรงlularฤฑn kara para aklamasฤฑnฤฑ zorlaลtฤฑrmak iรงin AB รผlkelerinde bรผyรผk meblaฤlardaki nakit รถdemeler sฤฑnฤฑrlandฤฑrฤฑlacak.
AB รผlkelerinde 10 bin avroyu aลan nakit รถdemeler yasaklanacak. รye รผlkeler, nakit รถdemeler iรงin belirlenenden 10 bin avrodan daha dรผลรผk sฤฑnฤฑr uygulayabilecek.
Kuyumcular aracฤฑlฤฑฤฤฑyla kara para aklanmasฤฑ daha da zorlaลtฤฑrฤฑlacak.
AB, kara para aklamayฤฑ รถnleme ve terรถrizmin finansmanฤฑyla mรผcadele kurallarฤฑnฤฑ bรผtรผn kripto sektรถrรผnรผ kapsayacak ลekilde geniลletebilecek.
Kripto varlฤฑk hizmet saฤlayฤฑcฤฑlarฤฑnฤฑn, mรผลterilerine iliลkin gerekli รถzeni gรถstermesi gerekecek. Bu รงerรงevede kripto hizmet sunanlar, mรผลterileri hakkฤฑndaki gerรงekleri ve bilgileri doฤrulamak zorunda kalacak.
Kripto varlฤฑklarda kimlik gizliliฤi zorlaลacak
Kripto varlฤฑklarฤฑn alฤฑnฤฑp satฤฑlmasฤฑnda kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaลtฤฑrฤฑlacak. Kripto hizmet saฤlayanlar, bin avrodan daha fazla miktarda iลlem gerรงekleลtiren mรผลterilere detaylฤฑ inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranฤฑn aklanmasฤฑnฤฑn รถnlenmesinde uluslararasฤฑ standart belirleyen Mali Eylem Gรถrev Gรผcรผ (FATF) tarafฤฑndan listelenen รผรงรผncรผ รผlkeler, AB tarafฤฑndan da listelenecek. Bu รงerรงevede, FATF listelerini yansฤฑtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu aลamadan sonra sรถz konusu dรผzenlemeyi son haline getirmek รผzere AB Konseyi ile Avrupa Parlamentosu (AP) arasฤฑnda mรผzakereler yรผrรผtรผlecek.
Her iki kurumun ortak bir yasal metin รผzerinde anlaลmalarฤฑnฤฑn ardฤฑndan dรผzenleme resmen onaylanarak yรผrรผrlรผฤe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit รถdemeler konusunda bir sฤฑnฤฑrlamasฤฑ bulunmuyor. Ancak pek รงok รผye รผlke kendi sฤฑnฤฑrlarฤฑnฤฑ belirliyor.
Nakit รถdemeler, Fransa’da bin avro, ฤฐtalya, Belรงika ve Portekiz’de 3 bin avro, Polonya’da 15 bin avroya kadar yapฤฑlabiliyor.
Bu sฤฑnฤฑrlarฤฑn รผzerindeki รถdemelerde bankacฤฑlฤฑk sisteminin kullanฤฑlmasฤฑ gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit รถdemek iรงin bir sฤฑnฤฑr bulunmuyor ancak 10 bin avro รผzeri รถdemelerde kimlik gรถstermek gerekiyor.
