Sabah Gazetesi, Bankacฤฑlฤฑk Dรผzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) 1. Uygulama Dairesi Baลkanlฤฑฤฤฑ’nฤฑn Bank Asya’yla ilgili raporuna ulaลtฤฑ. Sabah’tan Abdurrahman ลimลek ve Dilek Gรผngรถr’รผn haberine gรถre; rapor, Bank Asya’nฤฑn mali tablolarฤฑnฤฑn makyajlฤฑ olduฤunu, zararฤฑn gizlenerek yatฤฑrฤฑmcฤฑlarฤฑn yanฤฑltฤฑldฤฑฤฤฑnฤฑ ortaya รงฤฑkardฤฑ. Baลkan Yardฤฑmcฤฑsฤฑ Hasan Genรง’in kurula gรถnderdiฤi raporda bankanฤฑn 11 Aฤustos 2014 tarihinde Kamuyu Aydฤฑnlatma Platformu’nda yayฤฑnladฤฑฤฤฑ 6 aylฤฑk mali tablolarฤฑnda gรถrรผlen kรขr rakamฤฑnฤฑn aslฤฑnda zarar olduฤuna vurgu yapฤฑldฤฑ.
Raporda, bankanฤฑn dรผลรผk karลฤฑlฤฑk ayฤฑrma politikasฤฑ, sorunlu firma kredilerini takip hesaplarฤฑna aktarฤฑlmamasฤฑ ve A101’in satฤฑลฤฑndan gelen 303 milyon TL’lik gelir nedeniyle ilk 6 ayda 51.4 milyon TL kรขr ettiฤi belirtilerek, ลรถyle denildi: “Ak Alรผminyum (17.3 milyon TL), Aliaฤa Kimya (51.4 milyon TL), Dedeli Doฤalgaz (339 milyon TL), Kadฤฑahmetoฤullarฤฑ Asfalt (256.8 milyon TL), Geden Holding (70 milyon TL) olmak รผzere potansiyel riskli firmalarฤฑn toplam 735 milyon lira bรผyรผklรผฤรผndeki kredisi takip hesaplarฤฑna aktarฤฑlmadฤฑ. Hesaba aktarฤฑlฤฑp bunlara yรผzde 20 karลฤฑlฤฑk ayrฤฑlsaydฤฑ 95.6 milyon TL, yรผzde 100 karลฤฑlฤฑk ayrฤฑlsaydฤฑ 683.4 milyon TL zarar olurdu.” 51.4 milyon liralฤฑk kรขrฤฑn da, iลtirak satฤฑลฤฑndan elde edilen 303 milyon liralฤฑk gelirin dรผลรผlmesi durumunda gerรงekte 252 milyon lira zarar olduฤuna iลaret edildi.
Bankanฤฑn mali yapฤฑsฤฑndaki zayฤฑflฤฑk da rakamlarla ortaya kondu. ฤฐlk altฤฑ ayda bankanฤฑn aktif bรผyรผklรผฤรผ yรผzde 25.43 azalarak 20.7 milyara, kredileri de yรผzde 25.7 dรผลรผลle 14.8 milyara indi. Brรผt takip bakiyesi 2013’te yรผzde 78.48, bu yฤฑlฤฑn ilk yarฤฑsฤฑnda geรงen yฤฑl sonuna gรถre yรผzde 34.82 arttฤฑ.
2013 sonundan itibaren bankanฤฑn toplam likidite oranฤฑnฤฑn yetersiz olduฤu da tespit edildi. Rapora gรถre, bu oran, 27 Aralฤฑk’ta yรผzde 98.82, 3 Ocak’ta yรผzde 92.76, 4 Nisan’da ise yรผzde 98.78’le yasal oranฤฑn altฤฑnda gerรงekleลti. Yฤฑl baลฤฑndan itibaren bankadan ciddi fon รงฤฑkฤฑลฤฑ yaลandฤฑฤฤฑna vurgu yapฤฑlan raporda, aฤustos ayฤฑnฤฑn ilk 12 gรผnรผnde bu rakamฤฑn 1 milyar 160 milyon TL’yi bulduฤu, 4 Aฤustos’tan sonra gรผnlรผk รงฤฑkฤฑลฤฑn 131 milyon TL olduฤu belirtildi.
15 Aฤustos itibarฤฑyla bankanฤฑn 265 milyon TL nakit deฤer, 117 milyon TL bankalardan alacak, 30 milyon TL repoya karลฤฑlฤฑk 412 milyon TL likiditesi bulunduฤu raporda yer aldฤฑ. Bu paranฤฑn ancak katฤฑlฤฑm fonu ve bankalara borcun yรผzde 2.96’sฤฑnฤฑ karลฤฑlayabildiฤi tespitinde bulunuldu.
Bankanฤฑn yรผzde 10.21 gรถrรผlen takibe dรถnรผลรผm oranฤฑ aktiften silinen krediler de dahil edildiฤinde yรผzde 16.68’e รงฤฑktฤฑ. Net takipteki alacaklarฤฑn รถzkaynaklara oranฤฑnda bir numara oldu. ฤฐlk yarฤฑda toplam 502 milyon TL tutarฤฑndaki sorunlu kredi varlฤฑk yรถnetim ลirketlerine satฤฑlarak aktiften silinmeye รงalฤฑลฤฑldฤฑ. Buna raฤmen, takip hesaplarฤฑ 6 ayda yรผzde 35 arttฤฑ. 738 milyon TL’si haziranda olmak รผzere 993 milyon TL tutarฤฑnda kredi bu dรถnemde takip hesaplarฤฑna intikal ettirildi.
Bankanฤฑn krediler kaleminde yaลanan sorunun, kรขrlฤฑlฤฑkta ortaya รงฤฑkan bozulmayฤฑ kalฤฑcฤฑ hale getireceฤinin altฤฑ รงizildi. Bank Asya’nฤฑn gelir-gider dengesinin faaliyetlerini emin ลekilde yรผrรผtmesini saฤlayacak yeterlilikte olmadฤฑฤฤฑ, bankanฤฑn รถdeme kabiliyetinde รงฤฑkacak bir sorunun, sektรถrรผn geri kalanฤฑ รผzerinde de maliyetler doฤuracaฤฤฑ belirtildi. Bankanฤฑn mevcut aktif kalitesi, kรขrlฤฑlฤฑk dรผzeyi ve likiditesiyle faaliyetlerini saฤlฤฑklฤฑ ลekilde yรผrรผtmesinin ciddi รถlรงรผde zorlaลtฤฑฤฤฑ, mevcut koลullarฤฑn devamฤฑnฤฑn hem kendisi, hem de diฤer katฤฑlฤฑm bankalarฤฑ ve mali sektรถr iรงin risk oluลturacaฤฤฑna vurgu yapฤฑldฤฑ.
BDDK, aktif kalitesinde yaลanan bozulma, kredi portfรถyรผnรผn taลฤฑdฤฑฤฤฑ riskler, likidite yapฤฑsฤฑnda yaลanan olumsuzluklar ve asฤฑl faaliyetlerinden yeterli kรขr รผretemeyen bir yapฤฑnฤฑn da oluลtuฤunu dikkate alarak, bankaya “รnlem al” talimatฤฑ verdi. Verilen talimatlarda, kredi tahsis ve sorunlu kredi takip sรผreรงlerinin iyileลtirilmesine yรถnelik รถnlemler, likidite ve kaynak yapฤฑsฤฑnฤฑn dรผzeltilmesi istendi. Mali bรผnyedeki olumsuzluklar nedeniyle, bankanฤฑn 20 yeni ลube aรงma talebi de reddedildi.
