Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalar ve diğer finansal kuruluşlar üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı işlemleri önlemek amacıyla yeni bir düzenleme hazırlığına girdi. Kamuoyuna sunulan 31 No’lu Tebliğ Taslağı, 200 bin TL ve üzerindeki nakit hareketlerine beyan zorunluluğu getiriyor.
MASAK’ın beyan zorunluluğundaki amacı kayıt dışı ekonomi ile mücadele
MASAK’tan yapılan bilgilendirmede, düzenlemenin Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmeyi, kara para aklama ve suç gelirlerinin yurtdışına çıkarılmasını engellemeyi hedeflediği belirtildi. Taslak, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yöntemler de incelenerek hazırlandı.
Kademeli beyan sistemi geliyor
Yeni düzenleme, işlem tutarına göre farklı beyan yükümlülükleri öngörüyor:
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: Müşteriler işlem türünü seçerken “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler kullanırsa, en az 20 karakterlik detaylı açıklama girmek zorunda olacak.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Formda işlem amacına dair net bilgi verilmeyen seçeneklerin işaretlenmesi durumunda, ayrıca minimum 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılacak.
- 20 milyon TL ve üzeri işlemler: Form, işlemin amacının yanı sıra fonun kaynağını da içerecek şekilde doldurulacak ve ilgili belgeler eklenecek.
Yürürlük ve görüş süreci
Taslak düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, düzenlemeyle ilgili görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025’e kadar [email protected] adresine iletilebileceğini duyurdu.
Yetkililer, bu adımın hem finansal sistemin güvenliğini artıracağını hem de kayıt dışı ekonominin önüne geçeceğini vurguluyor.
